איך עושים את זה

לכל סיטואציה כלכלית יש פתרון. צריך רק לרצות להשיג הצלחה כלכלית. 
הצלחה שתאפשר לכם חיים בטוחים, עם מקסימום וודאות כלכלית. 
וודאות שתהווה בסיס להגשמת יעדים ובעת הצורך גם התמודדות עם מצבים בלתי צפויים.
 

אז איך מתחילים?
3 אפשרויות עומדות לפניכם:

 

1. מנהלים את הכסף מא' עד ת'

2. התמודדות עם דילמה כלכלית

יחד נבנה דרך חדשה, התנהלות נכונה שתאפשר לכם רווחה כלכלית ושקט נפשי. תרכשו הרגלים חדשים ותלמדו להתנהל נכון כלכלית. 
תתחילו לעבוד עם תקציב, תסגרו את המינוס, תתכננו את העתיד הכלכלי ותיערכו למימוש יעדים והוצאות שצצות לפתע.
תגלו שאתם יכולים להשיג הרבה יותר לעצמכם כבר עכשיו, ממה שיש לכם! מה עושים תכ'לס?
 

 

פגישה 1 – מי אתם ומה אתם רוצים למשפחה שלכם

בחינת מצב הקיים - כיצד אתם מתנהלים ביום יום עם הכסף, על מה יוצא הכסף? מה ההכנסות? האם יש חסכונות? כמה? למה מיועדים הכספים? האם יש נכסים נוספים? נבדוק את מצב ההלוואות והביטוחים ונבחן האם אתם בכיוון הנכון עם הפנסיה. לאחר מכן נעבור לחלק המהנה... נגדיר יחד מה הייתם רוצים להשיג מבחינת שאיפות  ויעדים לטווח הקצר והארוך .


לאחר הפגישה
אנתח את הנתונים ואכין לכם תיק המתאר את המצב הקיים שלכם על כל היבטיו, אל מול המצב שאליו הייתם רוצים להגיע. אבנה תכנית עבודה שתנחה אתכם כיצד להגיע למצב המתאים והישים ביותר עבורכם.

 

פגישה  2  - תראו את התמונה המלאה, תתעדפו ותבחרו – מתחילים!

נעבור יחד על ניתוח המצב הכלכלי שלכם כיום – סקירה מקיפה. אראה לכם לאן אתם צריכים להגיע כדי להשיג את הדברים שאתם רוצים, וכיצד עושים זאת.
נקבל החלטות ונחליט מה מיישמים עכשיו ומה דוחים למועד מאוחר יותר.
לאחר שתעדפתם ובחרתם, אבנה לכם תקציב חדש ותכנית פרקטית וברורה להתקדמות. יהיה לכם תקציב חודשי ושבועי שנקבע בהתאם לבחירות שלכם, עם הנחיות פשוטות ומשימות ברורות.
כאן מתחיל השינוי.

 

פגישות חודשיות – אתם מנהלים את הכסף

בתחילת כל חודש ניפגש נעבור על ההתנהלות שלכם בחודש החולף, ולפי הצורך נעשה שינויים והתאמות. כך במשך 3 חודשים.

 

תזכרו... אני אתכם כל הזמן

מרגע שיצאתם לדרך ולכל תקופת התהליך, אני אתכם יד ביד. 
אנחנו בקשר יומימי ב- טלפון, SMS ומייל לפי הצורך.
 

עוד פרטים...

משך התהליך: 4 חודשים |  כמות פגישות: 5 פגישות, כשעתיים כל אחת.
גם בין הפגישות אני כל הזמן אתכם - בטלפון, במייל וב- SMS


 

 

נמצאים בנקודת החלטה ולא בטוחים איך ובאיזו דרך ללכת? יחד נבחן בצורה אובייקטיבית את הדילמה הכלכלית שאתם מתמודדים אתה. אציג לכם פתרונות אפשריים ומותאמים עבור כל אחד באופן אישי.

בפגישה נגדיר את הדילמה/הבעיה שהעלתה את הצורך ביעוץ כלכלי. נבחן את הנתונים הרלוונטיים והגורמים המעורבים ואציג את הדרכים לפתרון/למענה לצורך.

בהתאם, מעקב אחר יישום הפתרון/התכנית.במידת הצורך, גם מעורבות בישום.
לפני הפגישה תידרשו להעביר אלי מסמכים רלוונטיים לפי הצורך.

 

3. אימון כלכלי ליחידים

ליווי והדרכה כלכלית ליחידים, במטרה לגבש דרך התנהלות נכונה שתהווה בסיס איתן לאתגרים וליעדים בהווה ובעתיד.

רבים מאתנו מעולם לא עברו הכשרה כיצד להתנהל עם הכסף שלנו.

מושגים כמו "תקציב", "פנסיה" ו"ביטוחים" אף פעם לא היו חלק מתכנית הלימודים.

במפגשים איתי, נעבור יחד על התקציב הנוכחי, נגדיר מה נדרש כדי להשיג עתיד בטוח והגשמת יעדים ונלמד איך מנהלים את תקציב ברמה שבועית וחודשית.

 

עוד פרטים...

 משך התהליך: לפי הצורך |  כמות פגישות: 5 פגישות, כשעתיים כל אחת.

 גם בין הפגישות אני כל הזמן אתכם - בטלפון, במייל וב- SMS